招商银行银川德胜支行成功堵截一起转账诈骗案件

近日,招商银行银川德胜支行凭着专业的知识和从容的处事方式,成功堵截一起转账诈骗案件,及时挽回了客户损失。

2020年12月2日13时51分,招商银行银川德胜支行接到一通来自外地的电话,客户称自己是某土地评估咨询有限公司的财务人员,向支行工作人员咨询招行退款业务的具体处理流程。在支行员工给出专业的回答后,客户表示自己所在公司被宁夏某科技有限公司诈骗,已通过网银渠道向诈骗账户转入人民币867000元整。在了解到具体情况后,支行员工在第一时间提示客户报警,并迅速查询宁夏某科技有限公司账户是否有异常。通过对宁夏某科技有限公司账户的查询发现,该账户于2020年12月2日12时汇入人民币867000元整,因该账户前期确有异常且与客户电话所述资金入款情况相符。招商银行银川德胜支行运营主管立即意识到,首要任务是把资金控制住,便当即通知支行员工,如遇到宁夏某科技有限公司账户涉及柜面业务咨询或转账汇款等业务时,统一做好相应回复,并请客户稍候,注意观察客户情绪、神态是否有异常。在对柜面业务做出安排后,支行运营主管立即与分行相关部门联络,并将此事汇报至自治区反诈中心。随后,德胜支行迅速通过公私联动的处理模式,一边对账户进行人为关注,一边通过交易记录分析、线上查询等非接触方式对客户进行尽职调查,避免引起金融诈骗账户的客户警觉。经过快速核查和处置,支行于当日16时20分,根据客户经理尽职调查结论及相关领导审批记录对该账户采取中止所有业务管控,自治区反诈中心也在第一时间对可疑账户采取了临时冻结的管控措施。历时近两个半小时,德胜支行成功控制住了诈骗资金。

2021年2月3日下午,距那场反金融诈骗已两月有余。某土地评估咨询有限公司负责人致电德胜支行,专程进行感谢,并表示该笔款项于2021年1月29日已顺利返还客户,客户对招商银行银川分行及相关工作人员表示再次感谢。

近年来,为不断增强金融消费者的自我保护意识和风险防范能力,做好金融知识宣教工作,招商银行银川分行对内通过培训提高员工对金融诈骗防范、识别和处理的能力,对外通过形式多样的金融知识宣传活动持续加强宣传力度,主动承担金融消费者权益保护的社会责任,切实维护广大金融消费者合法权益。今后,招商银行银川分行将持续创新金融知识宣传活动方式,持续提升金融消费者的金融知识水平和金融风险防范意识,持续为消费者的资金保驾护航。