随着科技不断进步，支付工具的多样化，极大的方便了消费者的生产生活需要。但同时，犯罪分子的诈骗手段也花样百出，如利用买卖、出借借记卡诈骗的行为频发，犯罪分子十分狡诈，在不断摸索中掌握银行审核流程，并伪造各类相关辅助证明材料，提供给审核人员，以达到其作案目的，影响了金融稳定发展。
【案例简介】
2022年5月2日下午3点46分，周女士带着4个女学生（年龄约17-19岁之间）至招商银行海口龙昆南支行办理业务，工作人员询问办卡用途时，周女士先称为其开立工资卡，随后又改口为个人的资金结算。在与几位客户初步核实个人手机银行预留手机号码实名制时，发现其预留手机号码实名均为父母实名或为刚开立的手机号码，询问单位信息时，周女士前后提供了4家企业，其中两家企业通过系统核查存在经营异常。工作人员与开户人员沟通问题时，均由周女士代为回答，开户本人均表示开户用途情况不知情。
综上情况，工作人员立即并向客户详细介绍了借记卡安全用卡使用规范、近年来国家打击电信网络诈骗的相关政策等，因开户人员中存在未成年人，工作人员表示需要监护人携带关系证明，且需要相关的辅助材料才能为其开户，周女士听到后表示不再为其办理开户业务。
【风险提示】
招商银行海口分行在此提醒广大消费者，为保障自身资金安全，要牢固树立法律意识，依法依规使用金融账户，拒绝出租、出借、出售账户和帮助他人转账等行为，切莫贪图小利，成为犯罪分子的帮凶。