招商银行东莞分行:参与全民反诈 打击电信网络诈骗

近年来,招商银行东莞分行持续贯彻落实广东省打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪厅际联席会议工作部署,坚持践行“以客户为中心,为客户创造价值”的核心价值观,完善账户分级分类管理,使得个人银行账户涉诈风险得到快速遏制,切实守护百姓“钱袋子”,同时加大反电信网络诈骗宣传力度,增强人民群众反诈拒赌意识,营造全民反诈、全社会反诈的浓厚氛围。

一、完善分级治理,遏制账户涉案风险

招商银行东莞分行持续探索、健全账户风险防控机制,充分依靠总行金融科技力量和大数据风控生态优势,使用多种个人账户防赌反诈侦测模型加强技防,分层分类治理可疑账户,针对性采取转账场景实时风控模型,拦截可疑出账行为,完善账户生命周期管理。

2022年,在东莞市反诈中心和中国人民银行东莞中心支行的正确领导下,招商银行东莞分行打击治理电信网络诈骗工作成绩亮眼,涉案银行卡累计数较去年同期压降53%,11月涉案银行卡数较峰值减少96%,成功劝阻客户超过700人,挽回客户资金超过900万元。

二、普及反诈宣传,提升全民反诈意识招商银行东莞分行持续加强反诈宣传,丰富线上宣传渠道,提升市民参与度,营造全民反诈、全社会反诈的浓厚氛围。

  2022年开春之际,招商银行东莞分行携手东莞市反诈中心为东莞市民献上反诈教育大片,于东莞阳光网公众号、知东莞App头条进行投放,生动再现典型高发诈骗案例,向广大市民警示电信网络诈骗的危害性,传播反诈宣传知识,履行社会责任。

  2022年6月,招商银行东莞分行将反诈知识普及学生群体,联合东莞市团委、市教育局、市公安局及金融监管部门开展校园防骗小课堂直播活动,以“守护钱袋子享美好生活”为主题,通过“以案说险”、“视频讲解”等形式,向全市广大师生及家长普及防诈骗知识,该场直播在线观看人数达119万,点赞数突破230万。

  2022年10月,招商银行东莞分行联合东莞市金融消费权益保护协会、东莞市银行业协会及东莞广播电视台设计一款H5互动产品“我是反诈达人”,以趣味性的答题测试进行反诈骗安全知识宣传,互动产品设置了app客服对话、QQ聊天、短信聊天等多个电信网络诈骗场景,通过辨别“真假话”,让市民在答题中了解校园诈骗的常见手段,增强反诈意识。

  三、加强警银协作,保障客户资金安全

  招商银行东莞分行建立银警联动机制,坚决打击治理电信网络新型违法犯罪工作,各营业网点已同当地镇区派出所建立“点对点”实时联动,当网点发现可疑开户人员或遭遇电诈客户,请求出警进行协查,以实际行动守护百姓“钱袋子”。

  2022年8月,周某前往招商银行东莞东门路支行办理账户解管业务,经网点柜员与周某核实其账户存在异常交易,了解到名下其他银行机构账户也无法使用。知悉周某情况后运营主管立即联系当地反诈中心进行核实,经与反诈中心了解周某涉嫌电信网络诈骗案件,需银行机构协助当地派出所民警将周某带回询问。通过警银密切协作,招商银行成功协助民警将周某带回协助调查,并积极配合后续调查取证工作。

  2022年11月,客户陈先生来到招商银行东莞塘厦支行办理一笔大额转账业务,大堂经理接待陈先生后查询到其银行卡存在多笔同名资金互转行为,经深入了解转账背景发现陈先生正遭遇“京东金条注销”电信网络诈骗并存在银行卡密码泄露风险,立即中止陈先生转账业务,并联合当地公安局对陈先生进行劝阻及反诈知识教育,协助其修改银行密码,成功为客户挽回经济7万元。

  下阶段,招商银行东莞分行将始终践行“以客户为中心,为客户创造价值”的核心价值观,致力于做好账户风险防控与客户服务体验的平衡,严厉打击电信网络诈骗违法行为,为东莞金融安全环境和市民资金安全保驾护航。