什么是地下钱庄？
  地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称，指未经中国人民银行批准，擅自设立从事或者从事吸收存款、发放贷款、融资担保等金融业务活动的非法金融机构。
  地下钱庄有哪些危害？
  （一）影响国际收支统计准确性，减少国家外汇收入
  由于地下钱庄的资金交易无法纳入正常的国际收支统计中，导致国际收支数据不能准确反映经济生活的实际情况，影响有关部门对人民币汇率水平等方面的准确判断和分析，影响国家宏观外汇政策的调整。
  （二）减少国家税收
  一些企业将在国内的人民币经营收入支付给地下钱庄，并在境外收取相应外币，将应纳税收入转移至境外，偷逃税款，给国家税收造成损失。
  （三）滋生和助长其他刑事犯罪活动
  地下钱庄活动已成为洗钱分子清洗赃款的重要通道，助长了贪污腐败、走私、贩毒等严重犯罪活动，成为非法集资等经济犯罪以及走私、贩毒、网络赌博、贪污受贿等犯罪活动转移赃款的工具；地下钱庄活动还容易引发绑架、抢劫等刑事犯罪案件，影响社会治安。
  法规小姐姐提示您：地下钱庄危害大、切勿助长洗钱犯罪，积极举报地下钱庄，维护社会公平正义。
  地下钱庄非法汇兑主要手法有哪些？
  人海战术：由于国家对出入境夹带现金有额度限制，所以组织多人携带现金多次往返。
  蚂蚁搬家：由于国家对外汇额度有一定限制，每人每月外汇金额最多为5万美元，地下钱庄通过非法手段获取多张银行卡，可以将资金进行拆分，并通过不同方式快速转移。
  对敲：在境内收取客户人民币，计算好汇率和佣金后，即通知境外合伙人将相应的外币划转至客户指定的境外账户；境外收取客户外币后操作类似。境内外双方定期轧差、对冲结算，并不发生物理性资金流动。
  清洗资金：以虚假身份证或收购来的身份证开设大量银行账户，并利用网上银行、电话银行等便捷手段进行资金多次划转，难以追溯，再雇人分散在不同银行的网点、柜员和ATM机上频繁存取现金规避监测。
  法规小姐姐提示您：选择安全可靠的金融机构，配合金融机构履行客户身份识别义务。