三年磨一剑,成都分行中标省级国库定期存款6亿元

2月25日,机构业务传来捷报,成都分行成功中标2021年度四川省省级国库现金管理商业银行定期存款(第一期)项目,6亿元定期存款已于2月26日下午到账,本次我行中标金额占本期招标总金额的6%,份额创历史新高,排名股份制银行第一。该项目的成功来之不易,2017年因人行年度综合评价原因导致业务中断后,成都分行三年磨一剑,终于在资格恢复后的首次招标中结出胜利的果实。该项业务的成功落地实现分行2021年财政业务的开门红,更提振了全行士气。

潜心耕耘,铺路竞标

人行综合评价是银行机构参与国库现金管理投标的重要条件。2017年我行因人行综合评价为C等而导致国库现金管理业务中断后,分行痛定思痛,大力提升人行综合评价涉及的货币信贷、金融稳定、支付结算、会计财务、外汇管理、征信管理、调查统计、国库管理、科技信息、反洗钱管理、消费者权益保护、办公管理等多项业务。分行行长室成员带队,多次拜访人民银行相关处室。分行各对口部门在日常工作中,也是勤沟通、多汇报,一方面从人行获取专业性建议,深化对监管机构政策、制度的理解和运用,拓宽管理视角,提升管理能力;另一方面,及时了解人行对分行阶段性工作的评价及认可程度,及时查漏补缺,建章立制、规范流程,全面提升了各项监管工作的落地质量。人行对我行的综合评价逐年提升,2018年为B+级,2019年进一步提升至最高的A级。

2021年伊始,我行获悉省财政厅将于2月下旬开展首期招标工作。而按照人行工作惯例,2020年度综合评级结果发布时间一般为三四月。我行是否会因2020年人行综合评价结果尚未发布而依然不具备参与资格成为未知数。为此,分行彭少鸿书记率队拜访人行成都分行,就我行业务参与资格认定展开了专项座谈,并再次表达了我行参与国库现金管理业务的强烈意愿。最终,人行2020年综合评价结果于2月22日——2021年度四川省省级国库现金管理商业银行定期存款(第一期)项目招标文件领取的第二个工作日发布,我行继续“蝉联”A等,为国库现金管理投标奠定了坚实的基础。

厉兵秣马,整装待发

分行机构客户部一方面紧盯资格问题,另一方面积极跟进内外部政策更新和招标规则变化,对《四川省省级国库现金管理实施办法》(川财规〔2019〕19号)、我行2020版业务操作规程及近年招标文件进行仔细研读。近年来,评分表中的地方贡献指标内容、各项指标的分值及计算方法不断发生变化,如今年新增财金互动政策执行指标,成都分行在40余家机构中排名第十,竞争压力巨大。分行机构客户部根据评标办法进行指标试算,积极与各职能部门展开沟通,了解我行指标大致排位和历史中标份额,做到心中有数。

同时,分行机构客户部积极与总行机构客户部、总行资产负债管理部、分行运营管理部就国库现金管理业务投标前的各项准备工作、业务流程、单证填写等逐一沟通落实,时刻做好应战准备。万事俱备只欠东风,静待2021年度国库现金管理招标工作拉开序幕。

争分夺秒,力拔头筹

2月19日,四川省财政厅发布2021年度国库现金管理定期存款首期招标公告,打响了战斗的第一枪。成都分行迅速组成了由分管行长担任项目组组长,以公金事业部为牵头部门,以机构客户部为主办部门,以运营管理部、法律合规部、办公室、计划财务部为协办部门的项目组,确保投标项目保质按时完成。总行机构客户部、资产负债管理部及分行多个部门争分夺秒,通力合作,在2.5个工作日即顺利完成投标文件的组织、撰写、审核和制作。整个过程中,成都分行专业、高效、有序的业务办理,充分展现了团队的专业素质和合作精神,也为分行开展国库现金管理定期存款业务提供了强大的保障。“上下同欲者胜”是成都分行此次顺利中标国库现金管理定期存款项目最真实的写照。

财政业务是深度经营机构客群流量资金和增量资金的关键业务之一。在各地方财政国库现金管理定期存款总规模持续下降,定期存款的期限缩短的背景下,四川省国库现金管理后续招标也将逐渐形成短期限、频率高、小金额的模式。成都分行将继续扎实做好各项工作,抢抓机遇,力争扩大市场份额,并以此为契机,贯彻总行“关系、资格、产品、系统”四位一体的营销理念,深入对接各职能部门,树立优秀业务品牌的同时为今后深度经营和业务开展夯实基础。