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资产托管规模七年近30倍增长,招行上海分行是如何做到的

      国内银行业正在加速轻资产化发展转型,招行更是将“打造大财富管理价值循环链”作为全行未来五年的工作主线,并深入践行“轻型银行”发展战略,推动3.0经营模式形成。其中托管业务被该行视为转型的重要方向之一。

      作为第一个成立资产托管分部的招行分行,招商银行上海分行(如下简称:招行上海分行)开展资产托管业务已逾15年,托管规模快速增长。据官方数据,2020年招行上海分行资产托管规模顺利突破2万亿大关,并赢得了基金、券商、信托、保险、城农商行等金融机构的一致认可。出色表现得益于该行托管服务专业度、系统支持度、客户体验度齐头并进,坚持市场与口碑双赢。

赋能行业全面转型,不断完善自身服务体系

      2021年是资管新规过渡期的最后一年,各资管机构均面临一定的转型挑战。同时,随着托管产品数量和产品复杂度的增加,客户对托管银行的要求也日益增多。作为专业性强、创新能力领先的托管银行,招商银行始终致力于探索为客户提供更多增值服务的可能。

      招行上海分行深入贯彻“开放融合”理念,充分整合行内资源,为客户提供全方位的资产托管服务。例如针对公募基金机构,一方面分行内部的资产托管部协同财富管理部、金融机构部等部门,帮助基金公司进行前期路演,匹配风险偏好相符合的客户,推进基金销售;同时在招商银行基金销售平台-招赢通上线基金,面向招行的公司客户和同业客户销售,为公募基金机构扩展客群、扩大基金销售规模。另一方面,除了托管服务,分行资产托管部也会向行内推荐公募基金产品,由招行自有资金进行投资,由此加深与公募基金机构的业务绑定,争取到更多托管资源倾斜。上海分行通过多个部门跨条线融合作战,形成共同经营客户的合力,截至目前,公募基金托管规模已经突破4000亿元。

      对于银行来说,托管业务属于“轻资产”业务,但另一方面,作为规模效益型业务,其技术和资源需求的门槛并不低,称得上“重投入”。同时,行业竞争日益激烈,优胜劣汰现实残酷。招行上海分行将如何保持优势,获得持续发展?
招行上海分行资产托管部总经理许昌东表示,未来该行将努力打造大财富管理价值循环链,利用托管平台整合各类需求和资源,不断提升托管队伍服务专业性,利用金融科技持续推进各类系统的自动化体系建设,为客户提供贯穿产品全生命周期的个性化增值服务,以更专业的服务、更丰富的产品,将客户资金端和融资端需求更有效地连接起来。

持续深化自身优势,有效维护金融稳定与安全

      作为国际金融中心和中国对外开放的前沿阵地,上海在金融创新和金融安全方面一直是高标准严要求。在这样的环境下,秉承与生俱来的创新基因,招商银行不断发展成长,在资产托管领域收获了多项“第一”。

      2005年,招商银行在上海成立了第一个资产托管分部,托管业务品种齐全,具备基金、券商资管、信托、保险资产、养老金、期货资管、银行理财和私募基金等全品种托管能力,创新产品众多。2007年,招行最早自主开发估值核算系统,可实现“一键估值”,稳定高效运行超过10年,保障客户对账的高效率与准确性。

      作为上海地区资产托管规模最大的商业银行之一,招行上海分行具有丰富的托管经验和专业的服务能力,直连清算高效安全,采用直通、自动和安全的全功能网上托管银行系统,实现了新股申购、银行间交易、交易所T+0非担保交收的自动成交,清算效率业内领先。

      业务能力不断攀顶。与2013年末相比,招行上海分行资产托管业务规模实现七年近30倍的爆发式增长。高速发展之下,更需提高风险防范意识,以应对金融市场特有的高度不确定性。托管银行专业履职的重要性,已在多年资本市场实践中得到了监管部门和市场主体的充分认可,日益成为资管行业不可或缺的制度设计和保护投资者利益的中坚力量。

      据许昌东介绍,上海分行始终以安全保管资产为己任,依托于招行投资监督系统和风险管理系统,将法规特征化、特征指标化、指标模型化,及时做好风险提示,保障投资合规;同时实时监控指令处理流程,通过指令双人录入、关键时点预警等风控手段,在保障指令审核处理效率的前提下,确保指令处理准确,有效发挥风险防控作用。

      今年是“十四五”开局之年,招行旗帜鲜明地提出打造大财富管理价值循环链。3月19日,招商银行发布了2020年年报,招商银行行长田惠宇在致辞中提到:“大财富管理是我们穿过未来的迷雾所能看到的、离3.0模式最贴近的方向,是‘轻型银行’纵深推进的高级型态,也是在低利率时代打造差异化竞争优势的战略支点。”

      大力推进资产托管业务,既符合金融行业的发展趋势,也与招行自身转型发展需求息息相关。为实现托管业务量质同步提升,未来招行上海分行将做出怎样的创新探索?让我们拭目以待。

 

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