为了您的账户资金安全，请保护个人信息、远离洗钱活动。招商银行北京分行对防范洗钱风险进行如下安全提示：

一、选择安全可靠的金融机构

网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产安全。选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才会安全。

二、主动配合反洗钱义务机构进行身份识别

1. 开办业务时，请您带好有效身份证件；

2. 存取大额现金时，请出示有效身份证件；

3. 他人替您办理业务时，代理人应出示他（她）和您的有效身份证件；

4. 身份证件到期更换的，请及时通知金融机构更新相关信息。

三、不要出租或出借身份证件

如出租或出借身份证件，可能会产生以下后果：

1. 他人盗用您的名义从事非法活动；

2. 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

3. 成为他人金融诈骗犯罪活动的“替罪羊”；

4. 您的诚信状况受到合理怀疑；

5. 您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。

四、不要出租或出借银行账户、银行卡和收付款二维码

银行账户、银行卡和收付款二维码不仅是您进行交易的工具和方式，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他犯罪分子都可能利用您的银行账户、银行卡和收付款二维码进行洗钱和恐怖融资活动。因此，不出租、出借账户、银行卡和收付款二维码既是维护自己的权力和安全，又是守法公民应尽的义务。

五、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。请您切记，账户将真实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

六、提高风险意识，防范电信网络诈骗

坚持账户实名制；保护个人信息安全；不参与买卖银行账户、银行卡、POS机具等；不轻信未经证实的转账信息。

七、举报洗钱活动，维护社会公平正义

每个公民都有举报的义务和权利，我们欢迎所有公民举报洗钱活动及线索，所有举报信息将被严格保密。

举报电话：95555

特此公告。

招商银行北京分行

2023年8月7日