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《北京头条APP》报道:“银警协同拦诈骗 合力劝导解迷津”招商银行北京分行成功拦截一起电信诈骗


    5月31日中午,招商银行北京天通苑支行储蓄5号窗口接待了一位年轻的女士。经沟通得知,客户表示家人急需用钱,要向本人农商行的账户转账人民币20万元,并表示刚刚在自助设备上无法转账。
    “这本是一笔普通的转账业务,但为什么在自助设备上无法转账?”“虽然客户表面看上去并无异常,但她留着短发垂下挡住了耳朵,仿佛刻意在遮挡着什么?”“为什么家人需要钱,还绕到本人另一张银行卡再转账?”这些细节都引起了柜面员工的警觉。
    经过一系列查询,员工发现客户的账户已被风险管控和账户预警,便立即向运营主管反映情况。大家立刻联想到曾有人在银行办理贷款后转入到本人其他银行账户,最后被诈骗的真实案例。询问客户20万元是否办理过招行贷款,客户表示贷款刚刚到账,现在是家人急需用钱才要转账。“确实是自己家里使用吗?”“就是家里急用。”面对运营主管的多次追问,客户非常镇静并且回答肯定,完全没有被诈骗的迹象。
    “客户是一名九零后,按理说在这个年纪不会轻易上当受骗。”支行员工略松了一口气,然而在经验和直觉的驱使下,他们没有忽视任何一丝可疑的风险,认为诈骗分子很有可能正在远程指使客户,通过“急用钱”的理由来骗取银行的信任。

    为了审慎起见,主管立即电话联动总行账户预警相关部门,得知客户极有可能被“公检法”电话诈骗套住了,之前总行也试图提示客户,但发现客户手机被设置了呼叫转移,始终无法联系到本人。
    在与客户的持续沟通中,运营主管了解到前一天客户通过其他途径贷款并汇出了十几万,并且通过多个角度观察,她发现客户果然戴着耳机,两侧头发垂下也是为了刻意遮挡耳机不被发现。“诈骗分子肯定是通过这种方式控制住客户,这次我们必须拖延住她。”“马上报警!别离开又去别的网点汇款,导致资金损失。”运营主管当即决定进一步行动。
    几分钟后辖区民警来到天通苑支行,前期沟通中客户仍不认为自己被骗了,反复说钱就是转给家人使用。支行员工与民警一同帮助客户分析其现在所面临的巨大风险,并结合近期高发的诈骗案例、骗子的诈骗手法反复讲解,终于说服了客户停止汇款,并积极配合民警到派出所进一步了解处理。

    后续得知,客户确实被假冒“公检法机关”的电话所骗,不法分子威胁她已被通缉,所以她对各种要求言听计从,并假装冷静前往银行汇款。经过银行和公安机关的共同努力,客户终于幡然醒悟,当天已经报案,20万元资金也被“牢牢握在”她自己手里。事后运营主管欣慰地说道:“运营柜台是最后一道防线,也是最重要的一道,我们要做好客户资产的守卫者,我们多想一些,多做一些,就可能帮助客户避免资金损失”


 

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