简体中文 繁体中文 English
记账宝

【产品定义】

我行为客户提供的、用于客户在同一活期结算户下自助开立多个虚拟户、并可将活期结算户的收付交易计入虚拟户,以实现资金明细核算的产品。该产品可帮助企业实现高效的收付款对账和内部资金精细化管理,显著提升中小企业资金管理水平。

 

【产品功能】

新增虚拟户、默认虚拟户、手工记账、自动记账、手工冲账、虚拟户交易查询、虚拟户余额查询等。

 

【产品特色】

1)根据管理需要,在银行设立虚拟子账户—按照部门、事业部、分公司、经销商、资金性质等;

2)通过网银自行开立无需提交开户资料—在线开通,即时生效;

3)子账户账号可作为收款账号,用于收款—招行系统自动识别,自动入账;

4)可将结算账户发生的付款也记入子账户中—将收支都按照子账户分户核算。

 

【产品适用对象】

1)有内部资金核算需求的单个企业或集团企业;

2)收款频繁的上游企业:付款方;

3)有内部资金核算需求的事业单位:学校、房监局、招标中心。

 

【开通流程】

Ø      普通网银客户

填写《网上“企业银行”申请表》,提交至开户行。记账宝功能开通格式示例:“N15040 记账宝 虚拟户长度:10

Ø      集团网银客户

母公司提交《网上“企业银行”申请表》、《集团公司服务协议》至开户行,子公司与其开户行签订《子公司业务授权书》。

注:客户如需使用自动记账功能,需按照交易识别产品相关规定,开通交易识别产品,且客户在“记账宝”中设置的虚拟账户编号须与交易识别产品的内部编号一致。

 

【应用案例】

某公司根据产品划分了三个独立核算的销售部门,分别负责公司的三项主要产品的销售。公司老板希望每天及每个月除了按照销售合同金额考核之外,还能按照实际回款量和成本支出考核三个部门。但由于日常合同金额小、收付款频繁,由此给财务人员带来大量的工作,人力根本无法实现。

解决方案:

公司开通记账宝,并通过网上企业银行为下属三个部门分别开立一个子户,每个子户分配一个子户编号;

三个部门与下游经销商签合同时,提供的收款账号为公司结算户+子户编号组成的专用收款账号;

方案效果:

系统自动识别经销商汇到专用收款账号的销售回款,并自动计入部门对应的子户中,实时统计余额及累计回款;

三个部门的费用支出全部通过子账户进行,实现公司对销售部门的成本控制、考核。

 

分支机构网站
 
服务热线:95555  境外服务热线:86-755-84391000  
信用卡服务热线:400-820-5555     企业年金服务热线:800-830-8855
金葵花贵宾服务专线:40088-95555  钻石贵宾服务专线:40068-95555  私人银行服务专线:40066-95555
网络安全标志 网络安全标志 招商银行一网通 创建于一九九七年
© 2010 招商银行 版权所有
粤ICP备17088997号