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千鹰展翼 创新型成长企业的金融护航旗舰

   

    当前,我国正进入经济转型、社会转轨的关键历史时期,加快转变经济发展方式已成为大势所趋。而加快转变经济发展方式,迫切需要一大批创新型企业的涌现及发展。纵观美、日、英等发达国家经济发展史,大都经历了经济转型的发展历程,而这一历程通常都是在一大批创新型企业的强力驱动下完成的。美国上世纪90年代之所以能够取得新经济的辉煌,根本原因在于美国企业界掀起了一场由高科技部门带动的创新浪潮;也正是在一大批创新型企业的带动下,日本战后才迅速实现了制造业产业链由低端到高端的跨越式发展。我国经济转型同样呼唤着创新型企业的发展及其作用的发挥。  
  国家十二五规划中明确提出了战略性新兴产业的发展目标,提出到2015年战略性新兴产业增加值占国内生产总值比重要达到8%,按GDP8%的年增速计,战略性新兴产业增加值约为4.3万亿元;2020年该比重进一步提升至15%,按GDP7%的年增速计,战略性新兴产业增加值将达到11.4万亿元。作为国民经济支柱产业的新一代信息技术、节能环保、生物、高端装备制造产业还将快于此增长速度。可以看出,未来战略性新兴产业必将迎来一个高速发展的黄金时期。
  国家对战略性新兴产业的重视和扶植势必催生一大批具备新产品、新技术、新商业模式的创新型高成长企业。这些创新型企业的成长,离不开金融的支持。如果失去了金融业的强有力支撑,以技术开发为生命的创新型成长企业将难以实现快速成长。对我国而言,充分发挥金融体系推动创新型成长企业发展的支撑功能,显得尤为迫切。  
  作为我国银行金融业的一份子,招行始终将支持中小企业特别是创新型中小企业的发展作为战略重点。2005年招行正式启动了经营战略调整规划,将中小企业业务发展作为招行经营战略调整和未来业务发展的重点。在自2009年开始的二次转型中,招行提出三个转变:由大客户为主向中小企业客户转变;由传统产业向新兴产业转变;由简单的存贷款业务向多元化综合金融服务转变,旗帜鲜明地把服务创新型成长企业作为招行二次转型一个全新的着力点。  
  与一般大企业相比,创新型中小企业具有自身特有的发展规律与金融需求特征,银行只有突破传统思维,对服务产品、渠道和方式进行创新,才能与之相适应。因此,招行秉承因您而变的理念,围绕中小企业发展战略,进行了一系列创新。2008年招行在国内率先成立了准法人、准子银行模式的小企业信贷中心,通过改革中小企业的信贷管理体制、运营机制,开发适合中小企业需求的产品,努力为解决中小企业融资难问题作努力;同年招行与科技部签署了《支持自主创新科技金融合作协议》,依托持续的体制创新和产品创新,积极促进科技创新型中小企业的发展。
  在银监会六项机制的指引下,招行围绕中小企业发展战略,制定了一系列倾斜政策,从政策上保证对中小企业的全力支持。主要包括:制定了全行统一的中小企业业务促进办法,从整体上系统地解决全局推动问题;对于小企业信贷业务在经济资本考核上给予打折优惠,在贷款额度受限时予以额度单列;制定小企业贷款的风险定价机制;对不同发展阶段的分行设定了不同的风险容忍度进行管理;制定小企业的专项信贷政策,明确了客户定位和产品定位;改革审贷流程,实施审贷官制度和双签制度,大大提高审批效率等。  
  招商银行致力于通过一系列创新融资产品解决企业发展过程中的融资问题。早在2006年,招商银行就推出了全国首个中小企业综合金融服务品牌——“点金成长计划2010年招商银行在研发了一批中小企业特色融资产品的基础上,再次精心策划设计了具有招行特色的中小企业融资新品牌——“助力贷。目前该品牌下的融资产品包括自主贷订单贷置业贷等中小企业特色融资新产品。通过持续不断的产品创新解决企业发展过程中的融资问题;同时也通过电子技术手段在国内首家推出超级网银、集团现金池、电子供应链等手段帮助企业管控资金、节省运营成本。  
  最近三年间,招行中小企业一般贷款客户数和贷款余额年均增长均超过100%,贷款余额累计增幅高于全行对公全部一般贷款增幅近40个百分点;中小企业一般贷款余额占全行对公贷款的比重已超过50%;招行近三年向中小企业发放贷款累计超过8000亿元。
  20106月招行举办资本之路,你我共创”——IPO新星企业创新合作研讨会,将资本和创新结合,促银行和企业双赢,正式拉开了创新型成长企业培育计划——千鹰展翼计划的序幕。
  千鹰展翼计划着力培育和扶植蓬勃发展的创新型成长企业。每年挑选1000家左右的创新型成长企业予以重点支持,未来三年内建立3000家创新型成长企业核心客户群。重点关注新能源、新材料、生物及生化制造、新医药、医疗及卫生、IT及互联网等符合国家产业政策和未来经济发展方向的行业,客户定位与十二五规划中国家战略产业相符合。重点关注准备上市以及进入上市辅导期的各地明星企业;当地正在进行或准备进行的国企改制项目;拥有专利技术、掌握创新商业运作模式或有较强渠道资源,市场前景良好,在细分行业、特定产品领域处于领先地位或具备专业技术优势的企业;过去几年业务发展较快、盈利能力持续提升的高成长性企业。通过推出创新型成长企业综合金融服务方案,从创新信贷政策、创新融资产品、搭建私募股权合作平台、创新供应链金融服务、创新跨境交易安排、创新现金管理产品、创新金融市场产品、创新薪酬福利方案、创新电子商务合作和全程持续财务顾问服务九个方面,助力创新型成长企业快速发展。  
  千鹰展翼计划不仅为企业提供创新的债权融资方案,还有通过与PE和券商合作为创新型成长企业提供股权融资的服务,形成直接融资与间接融资相匹配的金融服务体系,促进创新型成长企业快速成长。通过千鹰展翼计划形成了一个商业银行、私募股权投资基金、券商三位一体共同服务创新型成长企业的平台。目前,招行已与国内外200余家PE机构,10多家券商开展了合作,千鹰展翼计划项下优质的创新型成长企业客户数已超过2000家,有四分之一的企业获得了股权融资;储备了千余个优质的PE融资项目,与PE机构合作持续深化。  
  每一个创新型成长企业,都有一个通过稳定快速发展,逐渐积累在创新、品牌、专利、团队、服务、商业模式等方面的优势,打造在同业中的竞争实力,最后实现在资本市场上的腾飞的梦想。而我行在企业上市前、中、后期提供的一整套上市全流程企业成长财务顾问服务与企业上市需求,正是打破企业发展的金融瓶颈,冲击全新发展层次的资金之匙。我们为企业提供融资的服务,以及为企业量身打造的个性化、顾问式金融综合服务,都将全力支持企业腾飞的梦想,为企业发展保驾护航。  
  正是因为准确的把握了企业的需要,万千雏鹰在展翼之初,就以显现峥嵘。去年以来,在中小板和创业板上市的企业中有近一半与招行开展合作。而今年与招行开展合作的近50IPO企业中,90%以上在中小板和创业板上市,行业涉及新材料、节能环保、生物、新医疗、新兴文化产业、IT及互联网等战略新兴产业。这些企业中有多家与招行建立了近十年的紧密合作关系,有的在上市融资的关键阶段,及时获得招行提供的资金支持,正是招行从企业起步之始的点滴扶持到起飞之前的鼎立支持,帮助这些雏鹰企业实现了振翅长空的雄鹰梦想。

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