近日，我行堵截一起电信诈骗风险事件，详情如下：客户A某前来我行办理现金汇款业务，经办人员在进行“四问四核实”审查时，客户回答与收款人为基督教教友，汇款目的为帮人办事，且言辞闪烁、神情紧张，A某的异常行为引起了柜员的注意。
经与客户长达40分钟的沟通，客户表示自己在“全民K歌”唱歌软件中认识了一位男士，自称叫陈雷克斯，在聊天中得知陈先生是一名船员，与客户同为基督教徒，有2个双胞胎女儿，目前被海盗打伤了腿正在住院，伤愈后准备到国内定居，现有一笔大额资金（220万美元)需要先行汇款到国内，让A某提供收款信息代为保管，待回到国内后会给予物质感谢。客户提供收款信息后，陈先生随即表示汇款成功，并提供银行现金图片及汇款单据。
后续，陈先生表示由于该笔资金金额过大，被银行拦截，需要提供邮寄证书，并介绍A某认识办理证书的“工作人员”，名叫“Diplomatic Delivery Agency”，表示会协助办理证书，但需支付证书办理费3万元。A某表示自己为低保人员，没有这么多现金，经双方商讨将证书办理费降低至1万元。因客户无银行卡，故到银行柜台办理现金汇款。
通过上述沟通，柜员明确告知客户正在遭遇网络诈骗，反复劝说客户，最终取得了客户的信任，为客户挽回1万元的经济损失。
目前，不法分子诈骗形式不断“翻新”、诈骗手段“多种多样”，银行需关注老年人群体、教育程度低等弱势群体，避免被不法分子博取同情，上当受骗，牢牢守住人民群众的“钱袋子”，确保支付安全。