尊敬的客户：

为进一步提高客户身份识别工作的有效性，防范违法犯罪分子利用复杂的股权、控制权等关系掩饰、隐瞒真实身份、资金性质或交易目的、性质，积极贯彻《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）、《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发〔2018〕164号）和《中国人民银行办公厅关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银办发[2018]130号）等反洗钱相关规定。我行将持续开展非自然人客户受益所有人身份识别工作，现将有关事项公告如下：

一、受益所有人信息登记要求及配合事项

（一）按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》（银发〔2017〕235号）规定，我行需要登记、采集的受益所有人信息包括姓名、地址、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

（二）在识别受益所有人的过程中，非自然人客户应当积极配合我行的身份识别工作并提供以下信息和资料：一是非自然人客户股权或者控制权的相关信息（注册证书、存续证明文件、合伙协议、信托协议、备忘录、公司章程以及其他可以验证客户身份的文件）。二是非自然人客户股东或者董事会成员登记信息（董事会、高级管理层和股东名单、各股东持股数量以及持股类型，包括相关的投票权类型）。

二、服务声明

（一）《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》（银发〔2018〕164号）规定：“无法进行受益所有人身份识别工作，或者经评估超过本机构风险管理能力的，不得与其建立或者维持业务关系，并应当考虑提交可疑交易报告。”

（二）对于无法进行受益所有人身份识别的，受益所有人信息不完整或无法完成核实的，或者经评估超过本机构风险管理能力的，我行将依据监管要求中止或限制您在我行单位账户的相关功能。受益所有人信息不完整或无法完成核实包括但不限于以下情况：1.掌握客户受益所有人姓名，但是不掌握或无法核实受益所有人其他身份信息；2.掌握受益所有人的全部身份信息，但是无法核实其身份信息；3.存在多个受益所有人，但仅能核实部分受益所有人的全部身份信息；4.无法核实受益所有人的控制结构，如无法获取中间层的股权或者投票权证明材料。

（三）为避免您的账户功能受限，请您携带印鉴及相关材料于2019年8月28日前来我行营业网点完善您的受益所有人身份信息。由此带来不便，敬请谅解。如有疑问，欢迎您向我行各营业网点咨询。感谢您的理解和支持，我行将继续为您提供优质安全的服务。