近日，招商银行北部新区支行通过主动甄别、精准识别、警银协作等方式，连续两天成功堵截两笔柜面取款业务，拦截11.87万元涉案资金流出。

【事件一】

2022年04月12日11:55分，一名年轻女士张某至北部新区支行办理取款业务，拟取空卡内全部资金114700元，表示账户无法通过手机银行转账，急切的催促柜员快点办理。

柜员耐心向张某解释了管控原因后，询问张某资金的来源，张某表示为生意收款，但柜员查询账户交易，交易异常，且与张某描述明显不符，随即报告运营主管进一步核实。通过主管与张某沟通，张某表示自己在“粮XX”平台做生意，主管了解到该平台非正规平台，存在可疑。再进一步向张某询问时，张某明显焦虑，对交易背景闪烁其词不愿正面回答，催促柜员马上办理。为安抚张某，主管请张某到贵宾厅等候，请张某稍作等待。主管随即联系渝北区反诈中心民警，进一步核实，反诈中心在查询张某情况后，告知该张某多家银行卡均已涉案，且存在诈骗嫌疑，要求支行拖延住张某，将立即联系辖区公安机关赶往支行处理。

北部新区支行高度重视，耐心向张某解释相关管控措施是为了保障其账户资金安全，防止其上当受骗，并告知张某要安全用卡。中午12:55，辖区民警抵达支行，在支行贵宾厅与张某交流了二十分钟之后，将张某带离支行协助调查。据从渝北辖区公安机关获息，该张某已以帮助信息网络犯罪活动罪立案开展侦破。

【事件二】

2022年04月11日12:40分，一名年轻男性李某至北部新区支行办理取款业务，声称自己账户被冻结，无法通过其他渠道支取卡内资金，要求柜员立即核实原因，并要求通过柜员为其取空卡内资金4000元。

柜员在接待李某时，耐心为李某解释了管控原因，同时通过后台查询账户被冻结的真实原因，发现该账户资金交易非常可疑，与李某声称的生意往来背景严重不符。柜员高度警惕，立即请运营主管进一步核实。主管查看李某交易后与李某进行核实，李某对交易背景闪烁其词不愿正面回答，并以投诉为威胁。主管耐心安抚李某，递上茶水，请其到贵宾厅等候。并立即联系渝北区反诈中心，反诈中心民警在查询李某情况后，表示该李某在多家银行账户已被公安机关管控，存在诈骗嫌疑，指示支行拖延李某，联系当地辖区警员立即赶往支行处理。

下午13:15分，辖区民警赶到，对李某进行了现场教育，并将李某李某带离支行进行进一步调查。据从渝北辖区公安机关获息，该李某疑似存在出租、出借、买卖银行账户行为。

事后，北部新区支行得到渝北区反诈中心的高度赞赏，反诈中心对支行员工防范意识，员工沉着冷静、遇事不乱的工作态度，以及支行反诈工作的落实，给予了肯定。

自开展防赌反诈相关工作以来，招商银行高度重视，多措并举推进防赌反诈工作，守护客户资金安全。不仅通过金融知识普及的方式让防范电信诈骗入人心，还通过主动甄别、有效管控、银警协作等多种方式切实打击和杜绝电信诈骗行为发生，真正做到为群众办实事、办好事。