简体中文 繁体中文 English

内外防控双机制,招行上海分行严厉打击非法集资

内外防控双机制,招行上海分行严厉打击非法集资

针对当前非法集资问题日益突出、案件高发多发的现状,45,上海市政府印发了《本市进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》,以打击非法集资高发势头。招行上海分行认真落实监管要求,建立了内外防控双机制,打击非法集资。内部四大要求扎牢防护墙;外部五大措施群防群控,为防范和打击非法集资承担应有的社会责任,为推进上海国际金融中心建设保驾护航

在内部管控上,招行上海分行提出四大要求,将防范和打击非法集资作为一项长期有效的工作:

一是要求下属各机构在受理P2P类融资型企业提交的开立结算账户、代发、签订同业托管(保管)协议等业务时,需加强对该类企业信用等级、经营情况及社会舆情的调查和审核,如发现该企业或法人代表之前存在过不良信用记录,或出现过大量的负面媒体报道,据此可基本判断该企业存在严重的经营风险隐患,原则上要求拒绝办理该企业的各项业务要求。

二是要求各机构对公柜面员工在受理该类型企业提交的开具资信证明申请时,从严审核,原则上资信证明书的接受方应为实体企业或个人,避免出现笼统的接受方,如“平台用户”“投资者”等称谓。强化该类企业开具资信证明书款项的监督,每周对相关款项的变动情况检查,是否存在款项开具资信证明书后即转往他户,或该账户是否存在异常变动情况。

三是要求各机构指定专人定期对该类企业的官方网站进行浏览,审阅其官网上是否发布冒用招行名义进行虚假宣传的内容,并由专人加强对企业的回访,通过与企业管理人员、财务人员等的交谈,及时了解企业的经营情况、主要管理人员变动情况等信息。

四是要求高压管控员工参与非法集资的行为,在现行的各项员工违规违纪处理办法及各类员工行为规范中,员工参与非法集资是红线,一旦触及,将对其进行开除处理。同时,保留进一步移交司法机关的权利。

在外部防范上,招行上海分行采取五大措施,将防范和打击非法集资落到实处:

一是将全市各招行网点打造成多方面、多角度的防范非法集资宣传阵地,通过视频、网点跑屏及自助设备机具向广大群众宣导和普及防范非法集资的政策和知识。

二是建立与相关政府职能机构联合打击非法集资行为的机制上作了有益的尝试。例如,该行已与崇明县市场监督管理局建立起顺畅的沟通协调机制,对于发现的非法集资行为,发现一起,查处一起。

三是定期收集涉嫌非法集资企业名单,将以风险提示函的方式下发全行各机构,同时,将收集到的相关不法企业涉事证据提供给公安、司法机关,共同构建更为全面、及时的防范非法集资网络。

四是加强对营业场所周边的巡查,如发现有不法企业以招行名义进行虚假宣传,及时加以制止和驱离,并对虚假宣传折页、海报等物品及现场情况拍照取证。

五是加强全员教育,增强防范和打击非法集资的社会责任意识;发动全员引导客户,通过典型案例宣导非法集资的特征、形式、手段及危害,强化社会公众风险防范意识,引导公众理性投资。

招行上海分行将持续抓紧抓实非法集资防范处置工作,引导存款人和消费者自觉远离和抵制非法集资,从源头压缩非法集资生存空间,切实落实宣传教育、监测预警、主动发现以及涉案账户查控等各项风险防控工作,坚决遏制非法集资高发势头,坚决守住风险底线。

分支机构网站
 
服务热线:95555  境外服务热线:86-755-84391000  
信用卡服务热线:400-820-5555     企业年金服务热线:800-830-8855
金葵花贵宾服务专线:40088-95555  钻石贵宾服务专线:40068-95555  私人银行服务专线:40066-95555
网络安全标志 网络安全标志 招商银行一网通 创建于一九九七年
© 2010 招商银行 版权所有
粤ICP备17088997号