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上海自贸区成立七周年,招商银行上海分行跨境金融服务再创新篇

上海自贸区成立七周年,招商银行上海分行跨境金融服务再创新篇

 

929日,上海自贸试验区迎来挂牌成立七周年。七年间,上海自贸区在贸易投资自由化便利化、金融开放创新等领域先行先试,形成了一批重要制度创新成果,在全国自贸试验区“雁阵”中发挥示范引领作用。去年更是增设上海自贸临港新片区,进行更深层次、更宽领域、更大力度的全方位高水平开放。

招商银行紧跟国家自贸区战略,自2013年首批入驻上海自贸区后,今年8月,筹划已久的招商银行上海自贸试验区临港新片区支行正式揭牌成立,招行服务自贸金融战略布局再升级,为境内外客户跨境经营提供全周期全方位的综合金融服务,也为上海国际金融中心建设和自贸区金融改革实践不断开拓新的空间。

紧跟市场形势,运用自贸平台助力企业跨境投融资

2020年,由于境外新冠疫情严峻形势带来的冲击,国际资本市场波动加剧,在复杂的外部环境下,招商银行上海分行充分结合自贸区投融资便利化政策,始终保持对境内外资本市场、头部企业跨境金融需求的高度敏锐,加深行业认知、聚焦重点客户,紧抓重点行业的资本链、贸易链、产业链,并通过行内各条线在产品方案设计、风险管理及政策把控、推动执行效率等方面的强强结合,运用自贸平台助力企业投融资业务发展。目前招行上海分行已在搭建红筹、私有化、中国企业海外并购等多个领域成功实现项目落地,为中国企业“走出去”提供了综合金融服务及资金支持。

今年4月,招行上海分行协助自贸区企业G公司办理了上海首单科创板上市前相关员工股权激励业务。G公司为国内优质集成电路细分领域龙头企业,是最早一批搭建红筹架构境外融资的上海高科技企业,在近年来国家各类产业扶持政策下,踏上回归国内资本市场道路,并希望对其境内人才提供股权激励,吸引核心科技人才。然而,境外非上市公司股权激励行权业务在我国尚属先例,既没有相关外汇法规支持,也缺乏现有经验。面对复杂的交易结构和业务模式、无例可循的跨境政策方案,招行上海分行敢于探索尝试,在与企业进行深入沟通、了解业务真实背景的基础上,及时向国家外汇管理局上海市分局进行汇报,组成由银行、企业、中介机构及监管部门各方参与的专家团队,积极研究制定推进方案。在国家外汇管理局总局及上海市分局的高效指导和支持下,最终招行上海分行成功协助G公司完成上海地区首单红筹企业境内员工参与境外非上市企业股权激励行权业务,在帮助集成电路企业开拓渠道的同时,更提升了我国资本市场服务实体经济的能力,以金融支持促进上海国际金融中心、科创中心建设

除助力企业科创板上市以外,招行还积极运用自贸平台支持企业港股IPO相关金融业务。GL集团是一家赴港上市成功的内地企业,因业务时间紧迫,需要在2周时间内完成境内外涉及的FTN账户、资本金账户的开立以及FDI申报等。上海分行充分运用FTN账户服务优势,并与招行系统内境外子公司招银国际高效联动,有效发挥经营协同效应,在外管申报、FTN及境内资本金账户开立、汇款结汇等诸多环节上一一为客户进行指导,并迅速完成相应操作,成功在企业预期的时间节点前完成了16亿港币的IPO募集资金回流,解决了企业后续境内再投资等需求。

在支持企业资本市场融资的同时,招行还为区内企业提供经常项下的贸易融资服务,巧用跨境人民币贸易融资助力实体经济降低融资成本。自贸区企业SQ集团为国内汽车行业龙头上市公司,非常重视其海外发展和国际化品牌建设,长期通过跨境集中收付及境外融资进行跨境采购。上海分行结合企业实际情况,统筹离在岸资源,联动境外平台引入境外低成本资金,为企业提供跨境人民币出口代付,改变企业以往供应链融资模式,打开企业跨境业务新思路,支持实体经济国际化和全球化建设。

大力推动结算便利化,实现跨境资金双向流动

上海自贸区的金融改革以促进投资贸易便利化为核心,招行上海分行始终围绕这一战略导向,大力推动结算便利化,并通过资金池提高跨境资金集中运营效率,帮助跨国企业以上海自贸区为中心,进行全球资金集中运营和管理。

今年5月,招行上海分行成功为W公司落地了跨国公司跨境资金集中运营管理业务。W公司专注于创新药物发现阶段的外包服务,80%收入来自境外服务费,且已在海外进行了多轮融资。鉴于目前疫情在全球迅速蔓延,汇率波动较大,企业境内外资金跨境调动的需求加大。根据企业资金特征和运用需求,招行为企业提供了双货币存款、随心展等跨境衍生交易产品配套跨境资金集中运营管理业务的方案,实现集团公司整体资金使用效率的最大化。通过跨境资金集中运营管理,集团可统一调配境内外成员企业的本外币资金,同时,该资金池产品的轧差净额结算功能,大幅减少了企业办理跨境结算的准备手续,节省大量人力与成本。

全功能型跨境资金池作为上海自贸区特色产品,也为企业的跨境资金双向流动提供了极大的便利。K集团对于结售汇成本要求较为苛刻,以往均在外资行办理各类外汇业务。为提供多元化结售汇渠道,招行上海分行为企业搭建了以境外企业FTN账户作为主账户的全功能型跨境双向人民币资金池,不仅可以实现资金跨境的高效流动,还可以充分运用自贸账户特色,根据离在岸两个市场的结售汇价格,灵活选择进行交易,最大程度为企业降低汇兑成本。

积极利用FT账户连接境内外两个市场,探索自贸创新

作为自贸金融改革政策的载体,自贸账户体系具有连接两个市场、对接两种资源的优势,招行上海分行一直积极探索FT账户在金融市场业务方面的运用,今年落地了FT境外债券远期衍生交易业务、FT双货币存款对接外存内贷业务等。

今年年初,D客户计划在海外发行美元债,由于债券发行的准备时间较长,考虑到地缘政治及疫情爆发可能引发美国国债收益率大幅下行的因素,企业希望抓住市场交易机会锁定债券发行成本。招行上海分行第一时间组建行内金融市场专家小组,与企业详细探讨业务需求,针对企业交易主体为境外母公司,设计了通过FTN账户进行簿记核算的方案,并在极短时间内高效完成了方案细节及企业套保会计记账处理方式确认等工作,为企业顺利办理FT境外债券远期衍生交易业务。充分利用FTN账户可对海外债进行会计簿计的特点,以及系统内联动平台具有境外债券承销资质的优势,招行将为企业境外债券业务提供综合化服务。

经过七年的探索和发展,FT账户体系立足上海、辐射全国,已成功复制推广至多个自贸区。招商银行先后在海口分行、天津分行上线了FT分账核算单元,成为全国首家“总-分”模式FT账户体系复制推广银行。在人民银行上海总部跨境办的高效指导和原则监管框架下,招行借助FT账户体系服务境内外客户的能力不断升级扩容,将为更多的中外资企业提供国际化、全球化的金融服务。

发挥金融科技优势,通过线上化产品提供便利服务

在不断升级完善金融产品体系的同时,招行基于强大的科技金融力量,不断丰富线上化渠道和产品,以科技助力自贸区投资贸易便利化。

为了简化优质企业国际业务办理流程,招商银行结合各项便利化措施及企业网银、企业App、银企直联等多个线上化渠道,让企业实现足不出户享受跨境金融服务,全面提升跨境业务办理效率。通过招商银行企业App、汇出汇款电子单证、网上进口开证、保函闪电开等工具,企业可在线上办理国际业务,实现7*24小时跨境信息查询、电子申报同步办理、业务状态实时更新等金融服务。招商银行企业App端还上线了国际结算掌上通和线上自助结汇等功能,全面满足进出口企业线上查询进出口单证办理状态、货款到账情况、结汇等需求。

招商银行还加大金融市场外汇交易渠道建设,为自贸区内企业外汇业务提供更为便利化的线上交易服务,目前可支持企业线上自助结汇、经常项下远期结汇及存金盈等产品的自助交易。此外,招银避险平台支持结售汇交易锁价、线下背景审核模式,为企业结售汇基础交易提供更加丰富的渠道。 

未来,招商银行上海分行将紧跟长三角区域一体化、自贸新片区等国家政策导向,充分把握自贸区带来的发展机遇,积极参与各项自贸金融改革试点,进一步推动全方位业务布局,扩大上海地区自贸金改政策的辐射范围,努力为更多企业提供综合化一站式的跨境金融服务。

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