尊敬的各位客户:
为了您的账户资金安全,请保护个人信息、远离洗钱活动。招商银行北京分行对防范电信网络诈骗风险进行如下安全提示:
一、 不要出租或出借身份证件
如出租或出借身份证件,可能会产生以下后果:
1. 他人盗用您的名义从事非法活动;
2. 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;
3. 成为他人金融诈骗犯罪活动的“替罪羊”;
4. 您的诚信状况受到合理怀疑;
5. 您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。
二、 不要出租或出借银行账户、银行卡和收付款二维码
银行账户、银行卡和收付款二维码不仅是您进行交易的工具和方式,也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、诈骗分子、恐怖分子以及其他犯罪分子都可能利用您的银行账户、银行卡和收付款二维码进行洗钱和恐怖融资活动。因此,不出租、出借账户、银行卡和收付款二维码既是维护自己的权利和安全,又是守法公民应尽的义务。
三、 不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。请您切记,账户将真实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。
四、 提高风险意识,防范电信网络诈骗
坚持账户实名制,不向他人出售账户或者协助他人开户;
保护个人信息安全,不轻易向他人透露个人身份信息、账户信息、支付信息等;
不参与买卖银行账户、银行卡、POS机具等;
不轻信未经证实的转账信息。
请您警惕洗钱陷阱,保护自身权益
特此公告。
招商银行北京分行
2024年3月14日